เป็นตัวแทนประกันชีวิตสำเร็จได้ไม่ยาก..เพียงแค่เริ่มต้นวันนี้

การมีอาชีพเดียวคงลำบาก กับสถานการณ์เศรษฐกิจในปัจจุบัน และจะมีอาชีพไหนที่เหมาะในการเสริมรายได้ให้กับคุณได้บ้าง หลายคนคงกำลังมองหาช่องทางในการเพิ่มรายได้เพื่อคุณภาพชีวิตที่ดีขึ้น ในภาวะของโลกที่เผชิญกับปัญหาที่ไม่คาดคิดและกระทบกับการดำเนินชีวิตหรือแม้กระทั่งกระทบกับความมั่นคงในอาชีพ กระทบกับรายได้ประจำ เช่น "COVID-19" มีคนจำนวนมากที่ตกงาน ขาดรายได้ ปิดกิจการ และอื่นๆ มากมาย ซึ่งเหตุการณ์เหล่านี้คือสิ่งที่ทุกคนไม่สามารถจะรับรู้ล่วงหน้าได้

แต่จากปัญหาต่างๆ ที่เกิดขึ้นนี้ ทำให้ดิฉันฉุกคิดได้ว่า อาชีพเสริมหรือสิ่งที่ทำอยู่ในปัจจุบันนี้ เป็นอีกหนึ่งทางรอดของรายได้ เพราะจากภาวะที่ทุกคนเผชิญทำให้เกิดความกลัว ไม่ว่าจะเป็นปัญหาด้านสุขภาพ การเข้าถึงบริการสารธารณสุขพื้นฐานได้อย่างรวดเร็ว ทุกคนมองเห็นความสำคัญของการมีประกันชีวิต ประกันสุขภาพมากขึ้น และจากสถานการณ์นี้ถึงแม้จะเป็นวิกฤติ แต่มันคือโอกาสในอาชีพ ของตัวแทนประกันชีวิต ที่สามารถสร้างรายได้เพิ่ม หรือแม้กระทั่งการมีรายได้แบบ Passive Income ก็เป็นประโยชน์อย่างยิ่งในสถานการณ์ที่เจอ

วันนี้จึงขอแนะนำอีกหนึ่งอาชีพที่สามารถสร้างรายได้จาก Active Income และ Passive Income ไปพร้อมๆ กัน นั่นคือ อาชีพตัวแทนประกันชีวิต หรือหลายๆคนอาจจะบอกว่า "อาชีพที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล" ก็ได้ แล้วอาชีพนี้เหมาะกับใคร ควรเตรียมตัวอย่างไร และเริ่มต้นอย่างไรบ้างมีคำตอบมาฝากคุณค่ะ

การเตรียมตัว

ก่อนที่จะเข้ามาเป็นตัวแทนประกันชีวิตได้นั้น คุณจำเป็นต้องมีใบอนุญาต “ตัวแทนประกันชีวิต” ก่อน จึงจะสามารถทำงานได้อย่างถูกต้องตามกฎหมาย
ดังนั้นต้องไปสอบเป็น ตัวแทนประกันชีวิตให้ผ่านก่อน ซึ่งสามารถเตรียมตัวได้จากการหาอ่านตำรา หรือทำตัวอย่างข้อสอบ ที่ทาง “ฝ่ายขาย”
จัดเตรียมไว้ให้ ซึ่งฝ่ายขายนี้ ก็เปรียบเสมือนทีมย่อยๆ แต่ละทีมภายในบริษัทฯ แต่ละหน่วยก็จะมีบริหารหน่วยคอยดูแล (เปรียบเสมือนผู้เป็น “หัวหน้า”งาน) หากคุณสนใจจะเป็นตัวแทนประกันชีวิต ก็สามารถติดต่อเข้าไปยังหน่วยประกันที่สนใจ หรือสมัครผ่านช่องทางออนไลน์ กับไทยประกันชีวิตที่มีให้บริการได้

การฝึกอบรมตัวแทนใหม่

หลังจากที่คุณเลือกบริษัท เลือกฝ่ายขาย และสอบเป็นตัวแทนประกันชีวิตผ่านแล้ว ส่วนใหญ่ทางบริษัทแต่ละที่ ก็จะมีโปรแกรมฝึกฝนให้กับตัวแทนใหม่ทุกคน
โดยเริ่มจากการสอนแบบประกันต่างๆของทางบริษัท รวมถึงรายละเอียดและเงื่อนไขสัญญาเพิ่มเติม ความคุ้มครองสุขภาพด้านต่างๆ เพื่อให้คุณเข้าใจประกันแต่ละแบบ นอกจากนั้นก็ยังมีการอบรมเรื่องโครงสร้างการจ่ายผลตอบแทน และก็จะมีการฝึกฝนเพื่อให้เราพร้อมเริ่มทำงาน ซึ่งอาจเป็นการสอนการหาและการสร้างฐานลูกค้า,วิธีการเข้าพบลูกค้า และแนวทางการนำเสนอประกัน, การค้นหาความต้องการและประเมินความจำเป็นในการทำประกันของลูกค้า เพื่อให้แนะนำได้อย่างถูกต้องเหมาะสม ซึ่งการฝึกอบรมดังกล่าว จะมีอย่างต่อเนื่องในช่วง 90 วันแรกของการเริ่มเป็นตัวแทน เนื่องจากเป็นช่วงเวลาที่สำคัญที่สุด ที่เราต้องเตรียมพร้อมพัฒนาตัวเองให้ทำงานต่อไปได้อย่างต่อเนื่อง

แนวทางการทำงาน

เมื่อเริ่มต้น ต้องมี “แผนงาน” ในแต่ละสัปดาห์ก่อน ว่าจะติดต่อใคร วันไหน เพื่อขอนัดพบไปแนะนำวางแผนเกี่ยวกับการทำประกันให้ได้บ้าง ซึ่งก็ต้องทำงานหนักในการคิดหรือหารายชื่อคนที่คุณน่าจะมีโอกาสเข้าพบได้ จากนั้นตลอดสัปดาห์ ก็เดินทางเข้าพบลูกค้าตามแผนที่ได้นัดหมายไว้ โดยระหว่างสัปดาห์ ก็จะมีช่วงเวลาที่ทางหน่วยอาจนัดประชุมเพื่อติดตามงาน ปรึกษากันเกี่ยวกับปัญหาและอุปสรรคที่พบเจอมา

รวมถึงมีการเข้าสัมมนาระหว่างหน่วยที่จะมีตัวแทนจากหน่วยอื่นๆ มาแชร์ประสบการณ์ทำงานเป็นตัวอย่างให้ฟัง สำหรับคนที่เป็นตัวแทนที่มีลูกค้าที่ดูแลอยู่แล้วระดับหนึ่ง ก็อาจจะมีกิจกรรมอย่างอื่นทำเพิ่มในแต่ละวัน ไม่ว่าจะเป็นการเข้าพบลูกค้าเก่า เพื่อทบทวนแผนประกันเดิม, ติดต่อประสานงานกับบริษัทประกันหรือโรงพยาบาลในการขอประวัติสุขภาพ หรือเอกสารด้านการเคลมให้แก่ลูกค้า, ใช้เวลาศึกษาอบรม หรือเตรียมตัวสอบเกี่ยวกับความรู้ทาง การเงินด้านอื่นๆเพิ่มเติม

ทำการตลาดหรือสร้างเครือข่ายให้ตัวเองด้วยวิธีต่างๆ เช่น ทำ content ลงโซเชียลมีเดียอย่าง เว็บไซต์ หรือทำกิจกรรมอื่นๆเพื่อสร้างความสัมพันธ์กับคนใหม่ๆ ตามความสนใจหรือความถนัดของแต่ละคน

ด้านผลตอบแทน

คนที่เป็นตัวแทนจะได้รับค่าตอบแทนเป็นค่า “คอมมิชชั่น” ซึ่งคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ จากเบี้ยประกันที่ลูกค้าจ่าย โดยเฉลี่ยอาจจะอยู่ที่ประมาณ 5-40% ของเบี้ยปีแรก (ขึ้นอยู่กับแบบประกันแต่ละแบบ) และจะค่อยๆลดลงในปีถัดๆไปเมื่อลูกค้าจ่ายเบี้ยปีต่อ นอกเหนือจากนี้ แต่ละบริษัทก็มักจะมีเงินโบนัสพิเศษให้ หากยอดขายถึงเงื่อนไขที่กำหนดและเลื่อนตำแหน่งตามผลงานที่ทำใด้ตามเกณท์ที่บริษัทกำหนด

ทัศนคติสำคัญมาก

การจะทำอาชีพตัวแทนประกันชีวิตให้ประสบความสำเร็จได้อย่างยั่งยืนนั้น ลำพังเพียงการมีความรู้หรือมีทักษะที่ดี ก็อาจไม่เพียงพอ หากยังมีทัศนคติและคุณสมบัติในการทำงานที่ไม่เหมาะสม ซึ่งจากประสบการณ์ที่ผ่านมา ดิฉันคิดว่าทัศนคติและคุณสมบัติที่สำคัญของผู้ที่ต้องการประสบความสำเร็จในอาชีพนี้ ควรประกอบไปด้วย

1. มีความกระตือรือร้นและทุ่มเทในการเรียนรู้และการพัฒนาตัวเอง

เนื่องจากอาชีพนี้เป็นอาชีพอิสระ ไม่มีใครมาคอยจ้ำจี้จ้ำไชให้คุณต้องทำอะไรบ้าง ดังนั้น หากคุณอยากเก่งในงาน จึงต้องเป็นคนที่สามารถสร้างแรงกระตุ้นในการทำงานให้ตัวเองได้ตลอดเวลา โดยไม่ต้องรอคำสั่งจากใคร มีวินัยและความรับผิดชอบ เนื่องจากประกันเป็นสินค้าการเงินที่มีสัญญาระยะยาว

ดังนั้นงานตัวแทนฯ จึงไม่ใช่งานขายสินค้าที่ซื้อขายกันครั้งเดียวแล้วจบกันไป แต่เป็นงานที่ต้องสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้า และคอยดูแลให้คำปรึกษากันไปในระยะยาว ที่ถือเป็นความรับผิดชอบที่เป็นหน้าที่สำคัญของตัวแทนฯ ที่ดีทุกคน นอกจากนั้นในรูปแบบการทำงานอิสระ ไม่มีใครมาคอยบังคับ คุณจึงต้องรู้จักบังคับตัวเองให้ทำงานอย่างสม่ำเสมอ วางแผนการทำงานอย่างเป็นระบบด้วย

2. มีความอดทน และก้าวผ่านอุปสรรคหรือปัญหาได้ไว

เพราะตัวแทนประกันชีวิตเป็นอาชีพที่ต้องพบปะผู้คนที่หลากหลาย จึงเลี่ยงไม่ได้ที่คุณจะได้พบเจอคนที่อาจจะไม่เห็นด้วย หรือไม่เข้าใจในสิ่งที่คุณแนะนำ “คำปฏิเสธ” จึงเป็นเรื่องธรรมดาที่เราจะได้พบเจอ คุณจึงต้องก้าวข้ามความผิดหวัง และไปต่อให้ไว ไม่มัวจมอยู่กับปัญหาหรือความผิดหวังที่ผ่านไปแล้ว มีความเห็นอกเห็นใจผู้อื่น ในฐานะที่ปรึกษา ตัวแทนที่ดีจึงควรเป็นคนที่เข้าใจความรู้สึกของผู้อื่น

โดยพยายามเข้าใจถึงความทุกข์ ความกังวลใจ หรือปัญหาที่ลูกค้าเผชิญอยู่ เพื่อช่วยให้คำแนะนำที่เหมาะสมกับลูกค้าจริงๆ โดยไม่ถือเอาความคิดของตัวเองเป็นศูนย์กลาง มีความซื่อสัตย์และคิดถึงผลประโยชน์ของผู้อื่นก่อนเสมอ ด้วยความที่เป็นอาชีพที่มีค่าตอบแทนสูง ตัวแทนประกันชีวิตที่ดีจึงต้องระมัดระวังเวลาให้คำแนะนำ ที่จะต้องแนะนำประกันตามความจำเป็นในชีวิตของลูกค้าเป็นที่ตั้ง

ภายใต้ค่าเบี้ยที่เหมาะสมกับฐานะของลูกค้า ไม่ใช่เน้นขายเพื่อผลประโยชน์หรือเป้าหมายของตัวเองไว้ก่อน เราถึงจะได้รับความไว้วางใจ และความน่าเชื่อถือจากลูกค้า ซึ่งเป็นสิ่งที่สำคัญที่สุดสิ่งหนึ่งในการทำงาน

ตอนที่ดิฉันเข้ามาในอาชีพนี้แรกๆ ก็คิดไปต่างๆนาๆ แต่พอเปิดใจเข้ามาเรียนรู้และทำอย่างจริงจัง ถึงได้รู้และเข้าใจแล้วว่าธุรกิจหรืออาชีพนี้มีระบบแบบแผนกรอบการทำงาน ที่ใครก็สามารถทำได้ และสำเร็จได้ การที่ทำอะไรที่ไม่เคยทำนั้นเริ่มต้นมันยากเสมอ แต่พอเราทำซ้ำๆบ่อยๆ งานนั้นจะกลายเป็นงานง่าย

ลองเปิดโอกาสให้ตัวคุณเองดูนะคะ เพราะเชื่อว่าคุณก็เป็นอีกคนที่สามารถทำอาชีพนี้ได้ดีเช่นกันค่ะ

เป็นตัวแทนประกันชีวิตรายได้ดีไหม เริ่มต้นอย่างไร? 1,580 views 1 shares 0 like

ให้เราดูแลคุณสนใจติดต่อตัวแทน

ปาริชาติ มณีฉาย

แนะนำอาชีพอื่น ๆ

Social Media

ติดต่อสอบถาม

เป็นตัวแทนประกันชีวิตรายได้ดีไหม เริ่มต้นอย่างไร?
1,580 views 1 shares 0 like